您应该在投资组合中分配给REIT多少钱?

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资产分配

对于那些已经工作了一段时间的人,当我与这些人交谈时,我经常想到的一个问题是资产分配问题。 我应该把多少投资于房地产投资信托基金?

为了解决这个问题,让’s first start with 你应该放多少股票,这是涵盖REIT的总称。

一所虽说过的学校主张根据您的年龄将一定比例的债券放进去。

如果你’30岁,并有10,000新元的投资额, 将3,000新元存入债券。如果你’重新40,放40%,依此类推。其余的去股票。

另一流派 advocates 4 buckets

  • 超进取:100%股票,0%债券
  • 中等进取性:80%的股票,20%的债券
  • 适度增长:60%的股票,40%的债券
  • 保守:少于50%的股票。

还有另一种流派建议你 根据您的生活阶段进行分配.

  • 应届毕业生? 100%的库存
  • 与家人一起从事中期职业?股票的80%
  • 40’s to 50’s? 50% stocks
  • 退休了吗30%的股票。





亲自, 我跟“bucket”思想流派与我的生活混杂在一起。由此产生的投资组合是一个近似值,随着市场的兴衰而在边缘移动。

我遵循这样的原则,即股票的分配期限为一龄。

总结第一部分,让’看看随着时间的推移,各种投资组合会给您带来什么样的回报。

 

底线–您投入的股票越多,您得到的回报就越高。 虽然有更高的赔钱风险.

先锋收入

先锋平衡 先锋成长





现在转到第二部分,您应该将多少股票分配用于REIT?

首先,让’了解房地产投资信托的性质。收益和风险状况介于股票和债券之间。

这意味着随着时间的推移,股票可以给您带来更高的回报,但风险却更高。在股票,房地产投资信托和债券中,债券给您带来最低的回报,但风险最小。

REIT将您置于两者之间。赢了’给您1000%的退货库存,但很可能赢了’当市场下跌时,也不会让您彻夜难眠。

通过这种方式,REIT可以被视为独立类,尽管从技术上讲,人们将其归类为股票。

为了这个思想实验,让’为35岁的个人设计了3种资产类别,股票,房地产投资信托基金和债券。

根据他的生活阶段,他可能已经工作了大约10年,可能已婚或即将结婚。他可能还会有孩子。

对于2个资产类别的投资组合,则适当的资产分配应为60%至70%的股票,30%至40%的债券。

对于3种资产类别的投资组合,我敢说适当的分配是40%至50%的股票,20%至30%的REIT和30%的债券。

股票部分会给这个人’的投资组合潜在的资本收益。

房地产投资信托基金部分将给他稳定的收入。

债券成分将提供多元化收益并减少投资组合’s overall risk.

因此,我们有它, 一种简单易懂的方式来分配您的投资组合.

 

与我们分享,您如何分配可投资资金?股票,债券和房地产投资信托基金的投资额是多少?

 


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1条评论

  1. 你好

    40%的股票,30%的REIT和30%的债券。是的,很高兴跟进。我可以知道什么样的债券,公司债券或G债券?

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